Services

החזרי מס החזרי מס הם נושא חשוב שכל אזרח זכאי לו, אך רבים אינם מודעים לזכויותיהם או נמנעים מלבצע את הבדיקה הנדרשת מתוך חשש ממורכבות התהליך. החזרי מס יכולים לנבוע מסיבות רבות, כגון: עבודה במספר מקומות עבודה במהלך השנה, שינויים במצב המשפחתי, תשלומי יתר לקרנות הפנסיה או הביטוח הלאומי, השקעות…

ייעוץ משכנתאות משכנתא היא אחת מההחלטות הפיננסיות החשובות ביותר שאדם מקבל במהלך חייו, והיא כרוכה בהתחייבות כלכלית לטווח ארוך. הבחירה במסלול המשכנתא הנכון יכולה לחסוך עשרות ואף מאות אלפי שקלים לאורך זמן, ולכן חשוב לבצע את ההחלטה בצורה מחושבת ונכונה. ב-Apex, אנו מציעים שירות ייעוץ משכנתא מותאם אישית, שמטרתו לסייע ללקוחותינו…

ביטוח חיים ובריאות ביטוחי חיים ובריאות הם חלק מהמרכיבים החשובים ביותר בבניית תשתית כלכלית יציבה למשפחה. הם מהווים אמצעי להבטיח הגנה פיננסית במקרים של אירועים בלתי צפויים, ומסייעים לשמור על רמת חיים גבוהה גם במצבים מורכבים ומאתגרים. ב-Apex, אנו מבינים את החשיבות הרבה של ביטוחים אלה, ומציעים מגוון פתרונות ביטוחיים…

תכנון וליווי פרישה כאשר אדם מגיע לגיל פרישה, זהו שלב חשוב ומשמעותי בחייו, הכרוך בשינויים כלכליים וחברתיים רבים. מעבר לשינוי במצב התעסוקתי, ישנה השפעה ישירה על המצב הפיננסי ועל איכות החיים. התכנון הפיננסי לקראת פרישה דורש הבנה מעמיקה של מכלול הצרכים, המשאבים והמטרות של הלקוח, כדי להבטיח רמת חיים מיטבית…

ניהול תיקי השקעות תיק השקעות הוא כלי פיננסי חשוב בארגז הכילים של כל בעל עסק או אדם המנהל מזומנים.  הכסף נזיל, ונמצא בחשבון בנק על שם הלקוח. כאשר במסגרת החשבון יינתן ייפויי כוח לביצוע פעולות בלבד בהתאם למדיניות אותה נגדיר מראש יחד עם מנהל התיקים. אנו עובדים בשיתוף פעולה מלא…

פנסיה, גמל והשתלמות כאשר אנחנו מבצעים תכנון פיננסי, אנחנו מנסים להסתכל על התהליך מהסוף להתחלה ולבנות את התמהיל שתפור למידותיו המדויקות של הלקוח. כך שהמטרה המרכזית שלנו באפקס היא לא רק לבחור את הקופות שיעניקו את הטבות המס המרביות ביותר, אלא גם ליצור את התמהיל הנכון מבחינת צרכי נזילות תוך…